Банківська картка — це не просто інструмент для оплати покупок чи зняття грошей у банкоматі. Це частина вашої цифрової особистості, доступ до якої дає можливість управляти фінансами, ідентифікацією та безпекою. Передаючи картку або реквізити комусь іншому, ви фактично відкриваєте двері до свого приватного простору та наражаєтеся на серйозні ризики.
ДСНС України у Вінницькій області повідомляє,що сьогодні все частіше з’являються пропозиції «підзаробити», надавши свою банківську картку чи рахунок для переказів. Людей, які погоджуються на такі «схеми», називають «грошовими мулами». Саме їхні картки злочинці використовують для відмивання коштів, приховування походження грошей та фінансування незаконних дій, при цьому залишаючись невидимими для правоохоронців.
Чому небезпечно ставати «грошовим мулом»?
Навіть якщо людина не здогадується, що її картку використовують у злочинних цілях, її можуть притягнути до кримінальної відповідальності як співучасника незаконної діяльності чи фінансування тероризму.
Особа, яка була помічена в участі у сумнівних фінансових операціях, може отримати банківські обмеження: відмова у відкритті рахунків, блокування доступу або навіть повна заборона користуватися послугами від усіх банків. Крім того, така ситуація псує ділову репутацію та може ускладнити пошук роботи.
У разі використання картки у шахрайських схемах власник може втратити всі свої гроші — навіть якщо не знав про злочинні дії.
Стати «грошовим мулом» — це не лише юридичний ризик. Це питання моральної відповідальності. Участь у шахрайських схемах створює загрозу не лише для себе, а й для інших людей, які можуть стати жертвами злочинів.
Що робити, якщо вам надійшла підозріла пропозиція?
Не ставайте прикриттям для злочинців. Відмовляйтеся від будь-яких сумнівних фінансових «заробітків».
Якщо вам запропонували «передати картку для переказів» або стати «грошовим мулом» — негайно зверніться до кіберполіції.
Також варто зв’язатися з банком та заблокувати рахунок, якщо ви вже передали дані.
Захист вашої фінансової безпеки — у ваших руках.